In der Welt der Finanzinvestitionen gibt es eine Vielzahl von Möglichkeiten, sein Geld anzulegen und zu vermehren. Zwei populäre Anlageformen, die oft diskutiert werden, sind Contracts for Difference (CFDs) und Exchange Traded Funds (ETFs). Während beide Anlageformen einzigartige Vorteile bieten, haben sie auch ihre spezifischen Risiken und Herausforderungen. In diesem Beitrag vergleichen wir CFDs und ETFs, um Ihnen zu helfen, die Unterschiede zu verstehen und die beste Wahl für Ihre individuellen Anlageziele zu treffen. Außerdem beleuchten wir, warum ETFs für die meisten langfristigen Anleger die bessere Option sein könnten, während CFDs eine attraktive Möglichkeit für risikofreudige Trader darstellen, die kurzfristig hohe Gewinne anstreben.
Beste Börse für CFD-Trading und langfristige Investments (alles unter einem Dach): der Multi-Asset-Broker eToro.
Es handelt sich bei eToro um eine Plattform, bei der ihr in zahlreiche Assets wie Aktien, Indizes, Rohstoffe und allen voran auch Kryptowährungen investieren könnt. Der Anbieter gilt seit der Gründung im Jahr 2007 als etabliert, verantwortungsbewusst und zuverlässig.
Wenn ihr überzeugt von der künftigen Entwicklung von Kryptowährungen seid, dann empfehlen wir euch den Testsieger eToro, über den ihr mittels CFDs in mehr als 80 Digitalwährungen investieren könnt.
Über 80 Prozent der Kleinanleger verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Ihr solltet euch überlegen, ob ihr bereit seid, derlei hohe Risiken einzugehen, euer Kapital zu verlieren.
Was sind CFDs?
Contracts for Difference (CFDs) sind Derivate, die es Anlegern ermöglichen, auf die Preisbewegungen eines Vermögenswerts zu spekulieren, ohne den Vermögenswert selbst zu besitzen. Ein CFD ist im Wesentlichen ein Vertrag zwischen einem Anleger und einem Broker, der die Differenz zwischen dem Eröffnungs- und dem Schlusskurs eines Handels abdeckt. Wenn der Preis des zugrunde liegenden Vermögenswerts steigt, profitiert der Anleger; wenn er fällt, erleidet der Anleger Verluste.
Vorteile von CFDs:
Hebelwirkung: Einer der größten Vorteile von CFDs ist die Hebelwirkung, die es ermöglicht, mit einer relativ kleinen Investition eine große Marktposition zu kontrollieren. Mit CFDs können Anleger ihre Gewinne erheblich steigern, da sie nur einen Bruchteil des Gesamtwerts des Handels hinterlegen müssen. Ein kleiner Marktgewinn kann zu einem hohen Gewinn führen, da der Broker den Rest der Position finanziert.
Handel mit steigenden und fallenden Märkten: CFDs bieten Flexibilität, da sie sowohl bei steigenden als auch bei fallenden Märkten gehandelt werden können. Anleger können Long-Positionen eingehen, wenn sie glauben, dass der Preis eines Vermögenswerts steigen wird, oder Short-Positionen, wenn sie erwarten, dass der Preis fällt. Diese Flexibilität macht CFDs zu einer attraktiven Wahl für Trader, die von Marktvolatilität profitieren möchten.
Breites Angebot an Vermögenswerten: CFDs ermöglichen den Handel mit einer Vielzahl von Vermögenswerten, einschließlich Aktien, Indizes, Währungen, Rohstoffen und Kryptowährungen. Diese Vielseitigkeit bietet Anlegern die Möglichkeit, in verschiedene Märkte zu investieren und ihre Portfolios zu diversifizieren.
Keine Stempelsteuer: In einigen Ländern fallen bei CFD-Trades keine Stempelsteuern an, da der zugrunde liegende Vermögenswert nicht physisch erworben wird. Dies kann die Kosten für den Handel erheblich senken und ist ein weiterer Vorteil für aktive Trader.
Nachteile von CFDs:
Hohe Risiken und Verluste durch Hebelwirkung: Obwohl die Hebelwirkung die Gewinne potenziell vervielfachen kann, erhöht sie auch das Risiko von Verlusten. Wenn sich der Markt gegen die Position eines Anlegers bewegt, kann der Verlust schnell den ursprünglichen Einsatz übersteigen, was zu erheblichen finanziellen Verlusten führen kann.
Kosten und Gebühren: CFDs beinhalten oft tägliche Finanzierungskosten, insbesondere bei gehebelten Positionen, die über Nacht gehalten werden. Diese Kosten können die potenziellen Gewinne mindern und machen CFDs zu einer teureren Option für langfristige Anleger.
Regulatorische Beschränkungen: CFDs sind in einigen Ländern aufgrund ihrer hohen Risiken stark reguliert oder sogar verboten. Anleger müssen sich der gesetzlichen Rahmenbedingungen bewusst sein und sicherstellen, dass sie die geltenden Vorschriften in ihrer Gerichtsbarkeit einhalten.
Keine Besitzrechte: Bei CFDs besitzt der Anleger den zugrunde liegenden Vermögenswert nicht, was bedeutet, dass er keine Dividenden erhält und keine Stimmrechte hat. Dies kann für Anleger, die langfristig investieren und vom Besitz eines Vermögenswerts profitieren möchten, ein Nachteil sein.
Was sind ETFs?
Exchange Traded Funds (ETFs) sind Investmentfonds, die an Börsen gehandelt werden und eine breite Palette von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen oder Rohstoffe abbilden. ETFs bieten eine einfache und kostengünstige Möglichkeit, in eine Vielzahl von Märkten und Anlageklassen zu investieren. Im Gegensatz zu CFDs beinhalten ETFs den physischen Besitz der zugrunde liegenden Vermögenswerte.
Vorteile von ETFs:
Diversifikation: ETFs ermöglichen Anlegern den Zugang zu einem breiten Spektrum von Vermögenswerten in einem einzigen Fonds. Dies bietet eine sofortige Diversifikation und reduziert das Risiko, das mit der Investition in einzelne Aktien oder Anleihen verbunden ist. Diversifikation ist ein wichtiger Aspekt, um das Risiko im Portfolio zu minimieren und die Rendite zu maximieren.
Niedrige Kosten: ETFs sind in der Regel kostengünstiger als aktiv verwaltete Fonds, da sie passiv verwaltet werden und die Gebühren für den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten niedriger sind. Laut einer Studie des „Investment Company Institute“ betragen die durchschnittlichen Kosten für ETFs weniger als 0,5% pro Jahr, während aktiv verwaltete Fonds oft Kosten von über 1% pro Jahr haben.
Transparenz und Flexibilität: ETFs sind transparent, da sie täglich ihre Bestände offenlegen. Anleger wissen genau, welche Vermögenswerte sie besitzen und wie sich ihr Fonds entwickelt. Darüber hinaus können ETFs wie Aktien während des Handelstages gekauft und verkauft werden, was Flexibilität bietet.
Dividenden und Erträge: ETFs bieten Anlegern die Möglichkeit, Dividenden und Zinsen aus den zugrunde liegenden Vermögenswerten zu erhalten. Diese Erträge können entweder als Barausschüttungen an die Anleger ausgezahlt oder automatisch reinvestiert werden, um den Wert des Investments zu steigern.
Nachteile von ETFs:
Markt- und Währungsrisiko: Obwohl ETFs Diversifikation bieten, sind sie immer noch dem allgemeinen Marktrisiko ausgesetzt. Wenn der Markt fällt, können auch die ETFs an Wert verlieren. Darüber hinaus sind Anleger in international ausgerichtete ETFs dem Währungsrisiko ausgesetzt, wenn sie in fremde Währungen investieren.
Begrenzte Renditechancen: Im Gegensatz zu CFDs bieten ETFs keine Hebelwirkung. Dies bedeutet, dass die potenziellen Gewinne in der Regel niedriger sind, da Anleger nicht in der Lage sind, ihre Positionen zu hebeln und höhere Renditen zu erzielen.
Langfristige Anlage: ETFs sind in der Regel für langfristige Anlagen ausgelegt und bieten möglicherweise nicht die gleichen kurzfristigen Gewinnchancen wie CFDs. Für Trader, die auf der Suche nach schnellen Gewinnen sind, sind ETFs möglicherweise weniger attraktiv.
CFD vs. ETF: Ein Vergleich der beiden Anlageformen
| Merkmal | CFDs | ETFs |
|---|---|---|
| Hebelwirkung | Ja, ermöglicht hohe Gewinne, aber auch hohe Verluste | Nein, keine Hebelwirkung, geringere Volatilität |
| Risiko | Hoch, potenzieller Verlust größer als die Investition | Niedrig bis mittel, abhängig von der Marktvolatilität |
| Anlagehorizont | Kurzfristig | Langfristig |
| Kosten | Höher, durch Spreads, Finanzierungskosten | Niedriger, Verwaltungskosten sind in der Regel gering |
| Flexibilität | Sehr flexibel, da sowohl Long- als auch Short-Positionen möglich sind | Flexibel, aber keine Hebelung möglich |
| Diversifikation | Abhängig vom zugrunde liegenden Vermögenswert | Hohe Diversifikation, da ETFs oft ganze Märkte abbilden |
| Transparenz | Weniger transparent, abhängig vom Broker | Hohe Transparenz, tägliche Offenlegung der Bestände |
| Dividenden und Erträge | Keine Dividenden oder Erträge aus dem Besitz | Dividenden und Erträge aus den zugrunde liegenden Assets |
Warum ETFs für langfristige Anleger oft die bessere Wahl sind
Für die meisten langfristigen Anleger sind ETFs aufgrund ihrer Diversifikation, niedrigen Kosten und geringen Risiken die bessere Wahl. ETFs sind ideal für Anleger, die ein passives Einkommen erzielen und ihr Portfolio über einen langen Zeitraum stetig wachsen lassen möchten. Die Kostenstruktur von ETFs ist oft viel günstiger als bei CFDs, und das Risiko, das gesamte eingesetzte Kapital zu verlieren, ist deutlich geringer.
Darüber hinaus ermöglichen ETFs eine einfache Diversifikation über verschiedene Märkte und Anlageklassen hinweg, was das Risiko weiter reduziert. Eine Studie von Vanguard zeigt, dass langfristige Investitionen in ETFs historisch gesehen eine höhere Wahrscheinlichkeit haben, positive Renditen zu erzielen, verglichen mit kurzfristigen, spekulativen Anlagen wie CFDs.
Warum CFDs eine attraktive Wahl für risikofreudige Trader sein können
Obwohl ETFs eine sicherere und stabilere Investitionsmöglichkeit darstellen, bieten CFDs attraktive Möglichkeiten für risikofreudige Trader, die schnell hohe Gewinne erzielen möchten. Die Möglichkeit, mit Hebelwirkung zu handeln, bietet Anlegern die Chance, ihre Gewinne erheblich zu steigern, wenn sie in der Lage sind, die Märkte korrekt vorherzusagen.
CFDs sind besonders geeignet für erfahrene Trader, die über das Wissen und die Erfahrung verfügen, um Markttrends zu erkennen und entsprechend zu handeln. Die Flexibilität, sowohl auf steigende als auch auf fallende Märkte zu setzen, ermöglicht es CFD-Tradern, in verschiedenen Marktbedingungen Gewinne zu erzielen.
Schlussfolgerung: Welche Anlageform ist die richtige für Sie?
Obwohl sowohl CFDs als auch ETFs einzigartige Vorteile bieten, hängt die Wahl der richtigen Anlageform von Ihrer individuellen Anlagestrategie, Ihrem Zeithorizont und Ihrer Risikobereitschaft ab.
ETFs eignen sich hervorragend für langfristig orientierte Anleger, die ein diversifiziertes Portfolio aufbauen und sich auf stabile, kostengünstige Renditen konzentrieren möchten. ETFs bieten eine einfache Möglichkeit, in eine Vielzahl von Märkten zu investieren und sind ideal für Anleger, die eine „Buy and Hold“-Strategie verfolgen.
CFDs hingegen sind besser geeignet für risikofreudige Trader, die kurzfristig hohe Gewinne anstreben und über die notwendige Erfahrung und Risikobereitschaft verfügen. CFDs bieten Flexibilität und die Möglichkeit, sowohl in steigenden als auch in fallenden Märkten zu profitieren, erfordern jedoch ein hohes Maß an Wissen und ein tiefes Verständnis der Märkte.
Haftungsausschluss
Dieser Artikel dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Anlageberatung dar. Investitionen in CFDs und ETFs sind mit Risiken verbunden, einschließlich des Risikos eines vollständigen Kapitalverlusts. Es wird empfohlen, dass Sie sich vor einer Anlageentscheidung eingehend informieren und gegebenenfalls einen unabhängigen Finanzberater konsultieren. Die hier genannten Informationen bieten keine Garantie für zukünftige Renditen.