eToro ist eine der weltweit führenden Handelsplattformen, besonders bekannt für den unkomplizierten Zugang zu Aktien, ETFs, Kryptowährungen und weiteren Finanzinstrumenten. Doch wie sieht es auf eToro mit der Möglichkeit aus, Zinsen zu verdienen? In diesem Guide klären wir umfassend, welche Ertragsmöglichkeiten bei eToro existieren, wie du durch Krypto-Staking eine Art „Zins“ erzielen kannst und worauf du bei Finanzierungskosten und Übernachtgebühren achten solltest.
Beste Börse für ein Aktien-Investment: der Multi-Asset-Broker eToro.
Es handelt sich bei eToro um eine Plattform, bei der ihr in zahlreiche Assets wie Aktien, Indizes, Rohstoffe und allen voran auch Kryptowährungen investieren könnt. Der Anbieter gilt seit der Gründung im Jahr 2007 als etabliert, verantwortungsbewusst und zuverlässig.
Wenn ihr überzeugt von der künftigen Entwicklung von Aktien seid, dann empfehlen wir euch den Testsieger eToro, über den ihr einfach und sicher investieren könnt.
Über 80 Prozent der Kleinanleger verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Ihr solltet euch überlegen, ob ihr bereit seid, derlei hohe Risiken einzugehen, euer Kapital zu verlieren.
Gibt es Zinsen auf eToro?
Zunächst die kurze Antwort: Nein, klassische Zinsen auf Fiat-Guthaben (also auf Euro, Dollar oder andere Währungen) bietet eToro nicht. Anders als bei einer Bank gibt es auf dein unverzinstes Guthaben keine Zinsen – weder für Einlagen auf dem Konto noch für Kapital, das du nicht investiert hast. Wenn du also ungenutztes Kapital auf deinem eToro-Konto liegen lässt, erhältst du darauf keine Verzinsung.
Stattdessen bietet eToro andere Möglichkeiten, durch Investitionen und besondere Programme eine Art „Ertrag“ zu erzielen, darunter vor allem das Krypto-Staking.
Zinsen durch Krypto-Staking auf eToro: Eine Art Zinsertrag
Obwohl es auf Fiat-Guthaben keine Zinsen gibt, ermöglicht eToro ein Krypto-Staking-Programm, durch das du auf bestimmte Kryptowährungen eine Art „Zins“ in Form zusätzlicher Coins erhalten kannst. Beim Staking werden deine Kryptowährungen genutzt, um Transaktionen im jeweiligen Netzwerk zu validieren und zu sichern. Dafür erhältst du regelmäßig Belohnungen – ähnlich wie Zinsen.
Wie funktioniert Krypto-Staking auf eToro?
eToro übernimmt den gesamten Staking-Prozess und vereinfacht es für dich, zusätzliche Erträge durch Krypto-Staking zu erzielen. Du musst die Kryptowährungen lediglich auf deinem eToro-Konto halten, und der Staking-Prozess wird automatisch im Hintergrund abgewickelt. Die Erträge aus dem Staking werden monatlich gutgeschrieben und erscheinen als zusätzliche Coins auf deinem Konto.
Welche Kryptowährungen kann man auf eToro staken?
Derzeit bietet eToro Krypto-Staking für ausgewählte Coins an, darunter:
Die Verfügbarkeit kann sich je nach Angebot und Marktbedingungen ändern. Bei den meisten Plattformen wird der Prozentsatz der Staking-Belohnungen angegeben, jedoch wird dieser bei eToro variabel gehandhabt und hängt von Faktoren wie dem Gesamtmarkt und den Gebühren ab.
Wie hoch sind die Erträge beim Staking?
Die genaue Rendite variiert je nach Coin und den Marktbedingungen. eToro behält jedoch einen Teil der Staking-Belohnungen als Servicegebühr ein. Die restlichen Belohnungen werden dir in Form von Kryptowährungen gutgeschrieben und erhöhen so deinen Bestand.
Beispiel: Wenn du 1.000 ADA auf eToro stakst und die jährliche Staking-Belohnung bei ca. 5 % liegt, würdest du 50 ADA als Ertrag erhalten. Nach Abzug der Servicegebühr wird der verbleibende Betrag automatisch deinem Konto gutgeschrieben.
Vorteile des Stakings auf eToro:
- Einfache Bedienung: eToro wickelt das Staking vollständig ab, du musst lediglich die Coins halten.
- Automatische Gutschrift: Deine Belohnungen werden automatisch gutgeschrieben und stehen dir zur Verfügung.
- Zusätzliche Einnahmen: Besonders für langfristige Investoren, die Coins wie ADA oder TRX halten, ist das Staking eine willkommene Einkommensquelle.
Finanzierungskosten und Übernachtgebühren: Wenn Zinsen anfallen
Obwohl eToro keine klassischen Zinsen bietet, können Zinsgebühren in Form von Übernacht- und Finanzierungskosten anfallen. Diese betreffen jedoch nur bestimmte Handelsarten, insbesondere wenn Hebelprodukte genutzt werden oder du Leerverkäufe tätigst.
Was sind Übernachtgebühren und wann fallen sie an?
Die Übernachtgebühren sind Kosten, die anfallen, wenn du eine gehebelte Position über Nacht hältst. Diese Gebühr deckt die Finanzierungskosten für den Kredit, den eToro für deine Hebelwirkung bereitstellt. Die Gebühr variiert je nach Art des Assets und wird üblicherweise auf Grundlage eines täglichen Zinssatzes berechnet.
Beispiel: Wenn du eine gehebelte Position in Aktien hältst und die Übernachtgebühr 0,015 % beträgt, zahlst du pro Tag 0,15 Euro für jede 1.000 Euro, die mit Hebel investiert ist.
Übernachtgebühren bei Long- und Short-Positionen
- Long-Positionen (Kauf): Wenn du eine gehebelte Long-Position hältst, fallen Übernachtgebühren an, da du einen Kredit zur Finanzierung der Hebelwirkung erhältst.
- Short-Positionen (Verkauf): Auch bei Short-Positionen fallen Zinsgebühren an, da eToro dir in diesem Fall die Aktien für die Leerverkäufe „leiht“.
Über das Wochenende gelten auf eToro höhere Gebühren, da die Positionen von Freitag bis Montag gehalten werden und eine dreifache Übernachtgebühr anfällt.
Gebühren und Finanzierungskosten bei CFDs und Leerverkäufen
Contracts for Difference (CFDs) ermöglichen es, auf Kursbewegungen von Assets zu spekulieren, ohne die zugrunde liegenden Vermögenswerte tatsächlich zu besitzen. Die Zinskosten für CFDs hängen von der Art des Vermögenswerts und der Marktvolatilität ab. Diese Finanzierungskosten können langfristig die Rendite belasten und sollten bei länger gehaltenen Positionen immer mit einberechnet werden.
Zinsstruktur und Gebühren im Vergleich zu anderen Brokern
eToro hebt sich in mehreren Punkten von klassischen Banken und anderen Brokern ab:
- Keine Zinsen auf Guthaben: Anders als bei Banken gibt es auf eToro keine Verzinsung von unverzinslichen Guthaben (wie Euro oder USD), was typisch für Broker ist.
- Übernachtgebühren auf gehebelte Positionen: eToro bietet günstige Handelsgebühren und keine Provisionen für Aktien, aber die Übernachtzinsen sind im Vergleich zu klassischen Brokern und Banken bei gehebelten Positionen oft höher.
- Staking als Ertragsquelle: Im Bereich Kryptowährungen bietet eToro mit dem Staking eine Art von Zinsmöglichkeit, was viele andere Broker derzeit nicht im Programm haben.
Tipps zur Minimierung von Kosten und Maximierung von Erträgen auf eToro
- Vermeide Hebel bei langfristigen Investments: Wenn du ungehebelte Positionen hältst, entfallen die Übernachtgebühren vollständig – das gilt besonders für Aktien.
- Nutze Staking für Kryptowährungen: Wenn du bereits Kryptowährungen wie ADA oder TRX auf eToro hältst, könnte das Staking-Programm für zusätzliche Erträge sorgen.
- Regelmäßige Aktivitäten: Um Inaktivitätsgebühren zu vermeiden, solltest du mindestens einmal jährlich eine Transaktion durchführen.
- Behalte die Gebührenstruktur im Auge: Bei längerfristigen Positionen, besonders bei CFDs, können Finanzierungskosten die Rendite beeinträchtigen – plane entsprechend und berücksichtige sie bei deiner Anlagestrategie.
Fazit: Ertragsmöglichkeiten und Kosten auf eToro im Überblick
Auch wenn eToro keine klassischen Zinsen auf Fiat-Guthaben bietet, gibt es mit Krypto-Staking eine spannende Möglichkeit, zusätzliche Erträge in Form von Coins zu erzielen. Vor allem langfristig orientierte Krypto-Investoren profitieren davon, indem sie durch Staking eine Art Zins erhalten. Darüber hinaus solltest du bei Investitionen mit Hebel immer auf die Übernacht- und Finanzierungskosten achten, um langfristig keine überraschenden Gebühren zu zahlen.
Mit einem guten Verständnis der Gebühren und Zinsen lässt sich eToro gezielt nutzen, um sowohl aktiv zu handeln als auch passiv über Staking Einnahmen zu generieren.