Was ist eine ETF-Dividende?

Eine ETF-Dividende ist die Ausschüttung von Erträgen, die ein ETF durch seine Anlagen erwirtschaftet. ETFs investieren in eine Vielzahl von Unternehmen, von denen viele regelmäßig Dividenden an ihre Aktionäre ausschütten. Bei einem Dividenden-ETF werden diese Erträge gesammelt und entweder regelmäßig an die ETF-Anleger ausgeschüttet (ausschüttende ETFs) oder im ETF reinvestiert (thesaurierende ETFs).

Arten von Dividenden-ETFs:

1. Ausschüttende ETFs: Diese ETFs zahlen die Dividenden regelmäßig an die Anleger aus. Diese Ausschüttungen können monatlich, quartalsweise oder jährlich erfolgen.
2. Thesaurierende ETFs: Bei diesen ETFs werden die Dividenden nicht direkt ausgezahlt, sondern automatisch reinvestiert. Das erhöht langfristig den Wert des ETFs, was zu einem Zinseszinseffekt führen kann.

Welche Vorteile bieten Dividenden-ETFs?

Dividenden-ETFs sind besonders für Anleger interessant, die regelmäßige Ausschüttungen schätzen. Sie bieten eine gewisse Planungssicherheit, da viele Dividendenunternehmen stabil und konstant Erträge ausschütten. Ein Dividenden-ETF kann daher eine attraktive Alternative zu festverzinslichen Anlagen wie Anleihen sein, insbesondere in Zeiten niedriger Zinsen.

Die wichtigsten Vorteile im Überblick:

• Regelmäßige Erträge: Durch die Ausschüttung der Dividenden erhältst du eine zusätzliche Einnahmequelle, die unabhängig von Kursgewinnen ist.
• Diversifikation: Dividenden-ETFs investieren in eine Vielzahl von Unternehmen, was das Risiko im Vergleich zu Einzelaktien reduziert.
• Langfristiges Wachstum: Bei thesaurierenden ETFs werden die Erträge reinvestiert, was über die Zeit zu einem wachsenden Wert des ETFs führen kann.

Steuern bei Dividenden-ETFs – Was du beachten musst

Wenn du in ausschüttende Dividenden-ETFs investierst, musst du die Dividenden in deiner Steuererklärung angeben. Diese Dividenden sind in Deutschland in der Regel kapitalertragsteuerpflichtig. Aktuell beträgt die Abgeltungssteuer auf Kapitalerträge 25 %, zuzüglich Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer.

Achtung: Keine Steuerberatung

Dieser Artikel stellt keine Steuerberatung dar. Bitte wende dich für eine detaillierte und individuelle Beratung an einen Steuerberater oder eine professionelle Steuerberatung.

Ein weiterer steuerlicher Aspekt betrifft thesaurierende Dividenden-ETFs. Auch hier musst du versteuern, obwohl die Dividenden direkt reinvestiert werden. Das geschieht über eine sogenannte Vorabpauschale, die du als Anleger jährlich versteuern musst. Die genauen Regelungen hängen von deinem Wohnsitz und den jeweiligen Steuerregelungen ab.

Worauf du bei Dividenden-ETFs achten solltest

Es gibt eine Vielzahl von Dividenden-ETFs, aber nicht jeder ETF passt zu jeder Anlagestrategie. Hier sind einige Punkte, auf die du achten solltest:

1. Dividendenrendite: Die Dividendenrendite gibt an, wie hoch die Dividendenzahlungen im Verhältnis zum Kurswert des ETFs sind. Ein ETF mit einer höheren Dividendenrendite kann höhere Ausschüttungen bringen, birgt aber möglicherweise auch ein höheres Risiko.

2. Ausschüttungsrhythmus: Manche ETFs zahlen monatlich, andere quartalsweise oder jährlich Dividenden. Überlege, wie häufig du Ausschüttungen erhalten möchtest.

3. Kostenquote (TER): Wie bei allen ETFs sollte auch bei Dividenden-ETFs die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER) berücksichtigt werden. Niedrigere Kosten führen langfristig zu höheren Renditen.

4. Diversifikation: Achte darauf, dass der ETF breit gestreut ist und nicht nur in ein paar wenige Branchen investiert. Eine gute Mischung reduziert das Risiko.

Die besten Dividenden-ETFs für dein Portfolio

Hier sind einige der beliebtesten Dividenden-ETFs, die sich durch eine solide Dividendenrendite, eine breite Diversifikation und niedrige Kosten auszeichnen:

1. iShares STOXX Global Select Dividend 100 ETF

• Beschreibung: Dieser ETF investiert in die 100 dividendenstärksten Unternehmen weltweit. Besonders attraktiv ist die globale Diversifikation.
• Dividendenrendite: Rund 4-5 %
• Kostenquote (TER): 0,46 % p.a.

2. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF

• Beschreibung: Dieser ETF bietet Zugang zu globalen Unternehmen mit hoher Dividendenrendite. Eine sehr solide Wahl für Anleger, die weltweit investieren möchten.
• Dividendenrendite: Rund 3-4 %
• Kostenquote (TER): 0,29 % p.a.

3. Xtrackers MSCI World High Dividend Yield ETF

• Beschreibung: Investiert in Unternehmen aus dem MSCI World Index, die eine überdurchschnittlich hohe Dividendenrendite bieten.
• Dividendenrendite: Rund 3 %
• Kostenquote (TER): 0,29 % p.a.

4. SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF

• Beschreibung: Dieser ETF enthält Unternehmen, die ihre Dividenden über einen langen Zeitraum hinweg stetig erhöht haben. Eine ausgezeichnete Wahl für stabilitätsorientierte Anleger.
• Dividendenrendite: Rund 4 %
• Kostenquote (TER): 0,45 % p.a.

5. iShares MSCI Emerging Markets Dividend ETF

• Beschreibung: Dieser ETF bietet Zugang zu dividendenstarken Unternehmen aus Schwellenländern. Er ermöglicht eine höhere Rendite, ist aber auch volatiler.
• Dividendenrendite: Rund 4-5 %
• Kostenquote (TER): 0,65 % p.a.

Häufige Fragen zu Dividenden-ETFs

1. Wann erhalte ich die Dividenden aus einem ETF?

• Dividenden-ETFs schütten in der Regel monatlich, quartalsweise oder jährlich aus. Der genaue Rhythmus hängt vom ETF ab. Überprüfe den Prospekt des ETFs, um herauszufinden, wann du die nächste Ausschüttung erwarten kannst.

2. Sollte ich ausschüttende oder thesaurierende Dividenden-ETFs wählen?

• Das hängt von deinen Zielen ab. Wenn du regelmäßige Einnahmen wünschst, sind ausschüttende ETFs ideal. Willst du dein Kapital langfristig wachsen lassen, könnten thesaurierende ETFs mit automatischer Wiederanlage der Dividenden die bessere Wahl sein.

3. Sind Dividenden-ETFs sicherer als andere ETFs?

• Dividenden-ETFs sind nicht automatisch sicherer. Sie investieren oft in solide Unternehmen, die regelmäßig Dividenden zahlen, was für mehr Stabilität sorgen kann. Dennoch sind sie wie alle Investments Marktschwankungen unterworfen.

4. Welche Dividendenrendite ist realistisch?

• Die Dividendenrenditen von Dividenden-ETFs liegen meist zwischen 2 % und 5 %. Höhere Renditen können verlockend sein, bergen aber auch ein höheres Risiko.

5. Sind Dividenden aus ETFs steuerpflichtig?

• Ja, Dividenden aus ETFs sind steuerpflichtig. In Deutschland unterliegen sie der Abgeltungssteuer von 25 % zuzüglich Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer. Auch thesaurierende ETFs unterliegen einer Steuerpflicht.

Fazit: Dividenden-ETFs als langfristige Anlage

Dividenden-ETFs bieten eine ausgezeichnete Möglichkeit, regelmäßige Erträge zu erzielen, während du gleichzeitig von der Diversifikation eines ETFs profitierst. Ob du regelmäßige Ausschüttungen bevorzugst oder deine Erträge lieber reinvestieren möchtest – Dividenden-ETFs bieten für beide Strategien passende Lösungen.

Denke jedoch immer daran, dass diese Erträge steuerpflichtig sind und du dir über die steuerlichen Konsequenzen im Klaren sein solltest. Wenn du Dividenden-ETFs in dein Portfolio aufnimmst, kannst du von der langfristigen Stabilität profitieren, die Unternehmen mit einer starken Dividendenhistorie bieten.

Mach dir die Potenziale dieser ETFs zunutze und finde den passenden Dividenden-ETF für deine Anlageziele!