ETF Kaufen (Anleitung): Unverzichtbar beim Vermögensaufbau -

Exchange Traded Funds (ETFs) haben sich in den letzten Jahren zu einem der beliebtesten Anlageinstrumente entwickelt. Für viele Anleger, die auf der Suche nach einer diversifizierten und kostengünstigen Möglichkeit sind, in verschiedene Märkte zu investieren, stellt sich die Frage, ob sie ETFs kaufen sollten. In diesem Artikel bieten wir Ihnen eine umfassende Analyse der Vorteile von ETFs, ihrer Performance über die letzten fünf und zehn Jahre, und erklären, warum Plattformen wie eToro eine gute Wahl für den Kauf von ETFs sein könnten.

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Was sind ETFs und warum sollten Sie in sie investieren?

Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein börsengehandelter Fonds, der einen Index, eine Branche, Rohstoffe oder eine Mischung aus verschiedenen Vermögenswerten abbildet. Im Gegensatz zu traditionellen Investmentfonds, die von einem Fondsmanager aktiv verwaltet werden, werden ETFs passiv verwaltet, was die Kosten erheblich senkt. ETFs bieten mehrere Vorteile:

Diversifikation: Ein ETF kann hunderte oder sogar tausende von verschiedenen Wertpapieren halten, was Anlegern eine breite Diversifikation ermöglicht. Dies reduziert das Risiko im Vergleich zur Investition in einzelne Aktien.
Kosteneffizienz: Da ETFs passiv verwaltet werden, sind die Kosten in der Regel niedriger als bei aktiv verwalteten Fonds. Die jährlichen Verwaltungskosten (TER – Total Expense Ratio) für ETFs liegen oft unter 0,1 bis 0,5 %, während aktiv verwaltete Fonds bis zu 2 % oder mehr kosten können.
Transparenz und Flexibilität: ETFs sind sehr transparent, da sie regelmäßig Informationen über ihre Bestände veröffentlichen. Zudem können sie genauso einfach wie Aktien gehandelt werden, was Anlegern Flexibilität bei Kauf und Verkauf bietet.
Zugang zu verschiedenen Märkten und Anlageklassen: Mit ETFs können Anleger in eine Vielzahl von Märkten und Anlageklassen investieren, darunter Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Immobilien und sogar spezielle Themen wie Technologie, erneuerbare Energien oder Gesundheitswesen.

Performance von ETFs: Ein Blick auf die letzten fünf und zehn Jahre

Um zu veranschaulichen, wie sich eine Investition in ETFs über die letzten fünf und zehn Jahre entwickelt hätte, betrachten wir zwei Beispielinvestitionen von jeweils 5.000 Euro in einen breit diversifizierten ETF wie den iShares MSCI World ETF, der den MSCI World Index abbildet.

Beispielrechnung: Entwicklung eines 5.000 Euro Investments über 5 Jahre

Startzeitpunkt: Januar 2019
Anfangspreis des iShares MSCI World ETF Januar 2019: ca. 55 EUR
Anzahl gekaufter Anteile: 5.000 Euro / 55 EUR ≈ 90,91 Anteile (gerundet auf 91 Anteile)

Der iShares MSCI World ETF hat über die letzten fünf Jahre eine durchschnittliche jährliche Rendite von etwa 8 % erzielt. Unter Berücksichtigung dieser Rendite würde sich der Wert der Investition wie folgt entwickeln:

Jahr 1: 5.000 Euro x 1,08 = 5.400 Euro
Jahr 2: 5.400 Euro x 1,08 = 5.832 Euro
Jahr 3: 5.832 Euro x 1,08 = 6.298 Euro
Jahr 4: 6.298 Euro x 1,08 = 6.802 Euro
Jahr 5: 6.802 Euro x 1,08 = 7.346 Euro

Nach fünf Jahren hätte ein Investment von 5.000 Euro in den iShares MSCI World ETF einen Wert von etwa 7.346 Euro erreicht, was einem Gewinn von 2.346 Euro entspricht.

Beispielrechnung: Entwicklung eines 5.000 Euro Investments über 10 Jahre

Startzeitpunkt: Januar 2014
Anfangspreis des iShares MSCI World ETF Januar 2014: ca. 30 EUR
Anzahl gekaufter Anteile: 5.000 Euro / 30 EUR ≈ 166,67 Anteile (gerundet auf 167 Anteile)

Über die letzten zehn Jahre hat der iShares MSCI World ETF eine durchschnittliche jährliche Rendite von etwa 10 % erzielt. Unter Berücksichtigung dieser Rendite würde sich der Wert der Investition wie folgt entwickeln:

Jahr 1: 5.000 Euro x 1,10 = 5.500 Euro
Jahr 2: 5.500 Euro x 1,10 = 6.050 Euro
Jahr 3: 6.050 Euro x 1,10 = 6.655 Euro
Jahr 4: 6.655 Euro x 1,10 = 7.320 Euro
Jahr 5: 7.320 Euro x 1,10 = 8.052 Euro
Jahr 6: 8.052 Euro x 1,10 = 8.857 Euro
Jahr 7: 8.857 Euro x 1,10 = 9.743 Euro
Jahr 8: 9.743 Euro x 1,10 = 10.717 Euro
Jahr 9: 10.717 Euro x 1,10 = 11.789 Euro
Jahr 10: 11.789 Euro x 1,10 = 12.968 Euro

Nach zehn Jahren hätte ein Investment von 5.000 Euro in den iShares MSCI World ETF einen beeindruckenden Wert von etwa 12.968 Euro erreicht, was einem Gewinn von 7.968 Euro entspricht. Diese beispielhafte Berechnung zeigt das erhebliche Wachstumspotenzial, das ETFs bieten, und wie sich eine langfristige Investition auszahlen könnte.

Warum eToro für den Kauf von ETFs geeignet sein könnte

eToro ist eine der führenden Online-Handelsplattformen, die sich durch ihre benutzerfreundliche Oberfläche und die Möglichkeit, eine Vielzahl von Anlageklassen, einschließlich ETFs, zu handeln, auszeichnet. Hier sind einige Gründe, warum eToro eine gute Wahl für den Kauf von ETFs sein könnte:

Benutzerfreundliche Plattform: eToro bietet eine intuitive und einfach zu bedienende Plattform, die sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Anleger geeignet ist. Die Plattform bietet umfassende Tools und Ressourcen, um den Handel zu erleichtern und zu optimieren.
Große Auswahl an ETFs: Auf eToro können Anleger aus einer breiten Palette von ETFs wählen, die verschiedene Märkte, Branchen und Anlageklassen abdecken. Ob Sie in globale Aktien, Anleihen, Rohstoffe oder spezifische Sektoren investieren möchten – eToro bietet Ihnen die passenden ETFs.
Niedrige Gebühren und Kosten: eToro erhebt keine Provisionen auf den Kauf und Verkauf von ETFs, was es zu einer kostengünstigen Option für Anleger macht. Dies ermöglicht Ihnen, mehr von Ihrem investierten Kapital zu behalten und Ihre Renditen zu maximieren.
Soziale Handelsfunktionen: eToro ist bekannt für seine sozialen Handelsfunktionen, die es Anlegern ermöglichen, die Handelsstrategien erfahrener Investoren zu verfolgen und zu kopieren. Dies ist besonders nützlich für Anfänger, die von den Entscheidungen erfahrener Anleger profitieren möchten.
Sicherheit und Regulierung: eToro ist eine regulierte Plattform, die strenge Sicherheitsprotokolle implementiert, um die Gelder und Daten ihrer Nutzer zu schützen. Dies bietet Anlegern zusätzliche Sicherheit und Vertrauen in ihre Handelsentscheidungen.

Chancen und Risiken beim Kauf von ETFs

Der Kauf von ETFs bietet sowohl Chancen als auch Risiken, die Anleger berücksichtigen sollten:

Chancen:

Diversifikation und Risikominimierung: ETFs ermöglichen eine breite Streuung über verschiedene Vermögenswerte, was das Risiko im Vergleich zu Einzelaktieninvestitionen reduziert.
Kosteneffizienz: Durch niedrige Verwaltungskosten und den Verzicht auf Provisionen bei vielen Plattformen wie eToro bleiben mehr Gewinne beim Anleger.
Flexibilität und Liquidität: ETFs können jederzeit während der Handelszeiten gekauft und verkauft werden, was Flexibilität und Liquidität bietet.

Risiken:

Marktrisiko: ETFs sind dem allgemeinen Marktrisiko ausgesetzt. Bei einem Abschwung des gesamten Marktes können auch ETFs an Wert verlieren.
Tracking-Error: Ein ETF könnte den zugrunde liegenden Index aufgrund von Gebühren oder Handelsspannen nicht genau nachbilden, was zu einer Abweichung der Rendite führen könnte.
Währungsrisiko: Bei internationalen ETFs besteht das Risiko, dass Wechselkursschwankungen die Rendite beeinflussen.

Fazit: Lohnen sich ETFs für Ihr Portfolio?

Angesichts der Diversifikation, Kosteneffizienz und Flexibilität, die ETFs bieten, könnten sie eine kluge Wahl für Anleger sein, die auf der Suche nach einer einfachen und effektiven Möglichkeit sind, ihr Portfolio zu diversifizieren. Die beispielhaften Investments von 5.000 Euro über fünf und zehn Jahre zeigen, dass sich eine Investition in ETFs langfristig auszahlen kann.

Plattformen wie eToro bieten dabei eine benutzerfreundliche, kostengünstige und sichere Möglichkeit, in ETFs zu investieren. Durch die Kombination von niedrigen Gebühren, einer breiten Auswahl an ETFs und sozialen Handelsfunktionen bietet eToro eine attraktive Plattform für Anleger aller Erfahrungsstufen.